////简历

王皓琛，金融学院金融工程专业，共青团员，曾获综合一等奖学金、百瑞信托奖学金等荣誉，获美国大学生数学建模竞赛M奖、全国大学生数学竞赛二等奖等奖项，已保送至中国人民大学汉青经济与金融高级研究院（现已并入财政金融学院）金融学硕博连读。

在数学与金融学之间进行折中之后，王皓琛最终来到了贸大就读金融工程专业，虽然金融工程与机械工程的理想相去甚远，但是这不妨碍他怀着一颗好奇心探索全新的本科生活。

广泛探索，探索兴趣

初入惠园王皓琛就对数学相关的课程产生了较大兴趣，大一开学第三天他就去图书馆寻找数学分析等相关的书籍，从此与之前一直摆放着数学类和计算机类书籍的图书馆五楼结下了深厚的缘分。这种勇于探索数学的精神让他觉得学校开设的数学课程难度适中，进而敢于选择修读实变函数等听起来令常人生畏的课程，从测度开始搭建了一个概率论相关的知识体系，这让他在后面学习随机过程、时间序列等课程的时候竟然多少有了种融会贯通的感觉，为对他以后在资产定价领域进行研究打下了重要的数学基础。

作为一个原本志在理工科的商科学生，王皓琛肯定也不会放弃探索计算机领域的机会。在修读C++程序设计之后，他进一步选了数据结构、离散数学这些课程，这些尝试为王皓琛打下了较好的编程基础，为他以后参与资产定价等方面的研究提供了一些优势。尝试肯定不会都是成功的，在学习编程的过程中，王皓琛发现相比于编程处理金融数据、实现金融模型，还是基于数学和经济学原理搭建金融模型更加有趣，这与王皓琛最开始预期的quant甚至程序员职业规划并不一致。

初入科研，厚积薄发

王皓琛在大二上刚开始时就勇敢地报名了科研助手，因一腔科研热情被周荣喜老师收留，从此开始体验参加研究生组会、两周听一次“天书”的生活。虽然由于欠缺概率论和计量经济学相关的基础知识，参加组会时王皓琛往往读不懂论文，但是这种科研的氛围在王皓琛心中埋下了一颗做学术的种子，并且也王皓琛明白有些事情不必过于着急和焦虑，打好基础一步一个脚印才能做好科研。

王皓琛说他最早的科研任务是大二暑假周荣喜老师布置的论文复现任务，那是一篇发表在《金融研究》上的关于国债利率期限结构建模的论文，论文的模型基于无套利仿射Nelson-Siegel（下面简称为AFNS）模型进行了改进，刚一打开文章PDF里面的各种随机过程就让王皓琛倒吸了好几口冷气，为了看懂AFNS模型，王皓琛历时一个月从Nelson-Siegel模型及其各种改进读起，逐渐了解了一些国债利率期限结构相关模型的推导过程，虽然最后还是没有读懂AFNS模型，但是他大概知道了理解这种含有复杂模型的论文的思路。这些知识方法的积累体现在了他的毕业论文中，如比较顺利地完成了使用卡尔曼滤波估计CIR过程等工作。虽然后面王皓琛还有一些科研经历，但这段最痛苦的经历是最珍贵的。

结尾

四年的本科生活即将落下帷幕，在学习这些数理知识的同时王皓琛在各方面都获得了很大的成长。我们相信，在扎实数理基础和良好心态的支持下，王皓琛会在研究生阶段做出更优异的成绩，终志以成学。

来自金融学院

编辑：邵雨曦

推送：陈妍帘